Fundamentos conferidos
Fundamentos com base em 12/08/2026.
BEES3
BANESTES S/A
BANESTES S.A. - BCO EST ESPIRITO SANTO (BEES3) é uma empresa brasileira listada em bolsa ligada a bancos, seguros, crédito ou serviços financeiros. O ativo representa exposição a serviços financeiros, crédito e ciclos econômicos.
Valor de mercado
Estimativa do tamanho do ativo no mercado. Ajuda a comparar porte e relevância dentro da classe.
R$ 3,0 bi
Valor negociado (estimado)
Estimativa de preço multiplicado pela quantidade negociada na janela disponível.
R$ 125,3 mil
Volume em unidades
Quantidade de ações, cotas ou unidades negociadas; não é um valor em dinheiro.
14,5 mil
Setor
Agrupamento econômico do ativo. Ajuda a comparar empresas ou fundos com pares parecidos.
Serviços Financeiros
Segmento
Recorte mais específico dentro do setor. Ajuda a entender exposição e riscos particulares.
Finance
Cotação do BEES3 (BRL)
| Janela | Rentabilidade Retorno percentual calculado entre a base e a última cotação disponível. | Rentabilidade real Retorno descontado pelo IPCA mensal quando a série macro estiver disponível. | Base usada Data de referência usada para calcular a rentabilidade da janela. |
|---|---|---|---|
| 1 mês | -4,14% |
-4,27%
Deflacionado por IPCA
|
14/07/2026 |
| 3 meses | Dado pendente |
Dado pendente
IPCA indisponível
|
Sem amostra suficiente |
| 1 ano | Dado pendente |
Dado pendente
IPCA indisponível
|
Sem amostra suficiente |
| 2 anos | Dado pendente |
Dado pendente
IPCA indisponível
|
Sem amostra suficiente |
| 5 anos | Dado pendente |
Dado pendente
IPCA indisponível
|
Sem amostra suficiente |
| 10 anos | Dado pendente |
Dado pendente
IPCA indisponível
|
Sem amostra suficiente |
| Amostra | -4,14% |
-4,27%
Deflacionado por IPCA
|
14/07/2026 |
Comparação com índices
Base 100
BEES3
-3,82%
Ibovespa
-5,18%
IFIX
-3,04%
CDI
1,05%
Selic
1,10%
IVVB11
4,73%
Séries normalizadas para comparar trajetórias. CDI, IPCA e índices não são recomendação nem promessa de retorno.
Se tivesse investido
R$ 1.000,00Variação do preço
R$ 958,62
-4,14%
Retorno total ajustado
R$ 961,76
-3,82%
Janela local: 14/07/2026 a 12/08/2026. Retorno total pela série ajustada quando disponível; caso contrário, estimativa com reinvestimento no pregão seguinte. Valores brutos, sem impostos, custos ou garantia de repetição.
Indicadores Alpha
Indicadores Alpha de BEES3 Preço teto, preço justo, margem de segurança e upside são estimativas educativas, não recomendações.
Cobertura ainda insuficiente
O mapa visual aparece quando existem ao menos dois indicadores calculados com dados válidos.
Comparativo em base 100
Comparação de BEES3 com índices
Base 100 • 12 meses • benchmarks de mercado, juros e inflação, com leitura focada entre o ativo e as referências relevantes.
Indicadores aplicáveis
Valor negociado estimado
Indicador de apoio para estudo. Ele ganha valor quando comparado com classe, histórico, risco e objetivo.
R$ 125,3 mil
Volume em unidades
Indicador de apoio para estudo. Ele ganha valor quando comparado com classe, histórico, risco e objetivo.
14,5 mil
Valor de mercado
Estimativa do tamanho do ativo no mercado. Ajuda a comparar porte, liquidez potencial e relevância dentro da classe.
R$ 3,0 bi
Máx. 52 semanas
Indicador de apoio para estudo. Ele ganha valor quando comparado com classe, histórico, risco e objetivo.
R$ 9,44
Radar público Notícias e leituras sobre BEES3
Notícias em destaque
Radar de notícias BEES3
Atalho para uma busca ampla no Google Notícias quando não há item específico em cache.
Contexto em vídeo Vídeos para aprofundar BEES3
Vídeos em destaque
Vídeos sobre BEES3
Pesquisa geral por análises, notícias e explicações relacionadas ao ativo.
Indicadores aplicáveis
Cada classe usa uma régua própria: P/L não serve para FII, valuation tradicional não explica cripto e ETF precisa ser lido pela exposição que entrega.
28 de 44 indicadores preenchidos com dados locais/API
Valuation
Múltiplos para entender preço contra lucro, patrimônio, receita e operação.
P/L
Compara preço com lucro. Deve ser lido com ciclo, recorrência e setor.
9,33
Disponível
base Delfos Alpha
Compara preço com lucro. Deve ser lido com ciclo, recorrência e setor.
P/L futuro
Compara preço com lucro. Deve ser lido com ciclo, recorrência e setor.
Pendente
Pendente
Compara preço com lucro. Deve ser lido com ciclo, recorrência e setor.
P/Receita
Relaciona preço ou valor da firma com receita. Margens explicam se receita vira lucro.
0,54
Disponível
calculado
Relaciona preço ou valor da firma com receita. Margens explicam se receita vira lucro.
P/VP
Compara preço com patrimônio. É mais útil quando patrimônio contábil representa bem o negócio.
1,24
Disponível
base Delfos Alpha
Compara preço com patrimônio. É mais útil quando patrimônio contábil representa bem o negócio.
EV/Receita
Relaciona preço ou valor da firma com receita. Margens explicam se receita vira lucro.
Pendente
Pendente
Relaciona preço ou valor da firma com receita. Margens explicam se receita vira lucro.
EV/EBITDA
Compara operação com EBITDA. Dívida, capex e caixa livre precisam entrar na leitura.
Pendente
Pendente
Compara operação com EBITDA. Dívida, capex e caixa livre precisam entrar na leitura.
P/EBITDA
Compara operação com EBITDA. Dívida, capex e caixa livre precisam entrar na leitura.
Pendente
Pendente
Compara operação com EBITDA. Dívida, capex e caixa livre precisam entrar na leitura.
PEG Ratio
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Pendente
Pendente
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
VPA
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
R$ 7,08
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
LPA
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
R$ 0,94
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Rentabilidade e margens
Qualidade operacional, retorno sobre capital e eficiência do negócio.
ROE
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
13,26%
Disponível
base Delfos Alpha
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
ROIC
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
Pendente
Pendente
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
ROA
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
0,82%
Disponível
base Delfos Alpha
Mede retorno sobre capital. Alavancagem e eventos não recorrentes podem distorcer.
Margem bruta
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
28,49%
Disponível
base Delfos Alpha
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Margem EBITDA
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Pendente
Pendente
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Margem operacional
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Pendente
Pendente
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Margem líquida
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
5,76%
Disponível
base Delfos Alpha
Margens mostram eficiência, mas só são comparáveis entre negócios parecidos.
Balanço, caixa e dívida
Força financeira, liquidez e alavancagem usando dados atuais da API.
Valor de firma
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
R$ 34,3 bi
Disponível
base Delfos Alpha
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
Caixa total
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Pendente
Pendente
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Caixa por ação
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Pendente
Pendente
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Dívida bruta
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Pendente
Pendente
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Dívida líquida
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Pendente
Pendente
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Dívida/PL
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
15,24
Disponível
base Delfos Alpha
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Dívida líquida/EBITDA
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Pendente
Pendente
Endividamento precisa ser comparado com caixa, geração operacional e vencimentos.
Liquidez corrente
Indicadores de liquidez contábil. Não substituem análise de fluxo e vencimentos.
1,07
Disponível
base Delfos Alpha
Indicadores de liquidez contábil. Não substituem análise de fluxo e vencimentos.
Liquidez seca
Indicadores de liquidez contábil. Não substituem análise de fluxo e vencimentos.
0,17
Disponível
base Delfos Alpha
Indicadores de liquidez contábil. Não substituem análise de fluxo e vencimentos.
Resultados e crescimento
Receita, lucro, caixa e ritmo de crescimento quando a fonte entrega.
Receita total
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
R$ 5,7 bi
Disponível
base Delfos Alpha
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
Lucro bruto
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
R$ 1,6 bi
Disponível
base Delfos Alpha
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
EBITDA
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
Pendente
Pendente
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
Lucro líquido
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
R$ 326,1 mi
Disponível
base Delfos Alpha
Resultado atual da fonte. Histórico ajuda a separar ciclo de tendência.
Caixa operacional
Caixa ajuda a validar qualidade do lucro e capacidade de investir ou distribuir.
R$ -735,8 mi
Disponível
base Delfos Alpha
Caixa ajuda a validar qualidade do lucro e capacidade de investir ou distribuir.
Fluxo livre
Caixa ajuda a validar qualidade do lucro e capacidade de investir ou distribuir.
R$ 813,9 mi
Disponível
base Delfos Alpha
Caixa ajuda a validar qualidade do lucro e capacidade de investir ou distribuir.
Crescimento receita
Crescimento precisa ser lido com margem, capital empregado e recorrência.
22,42%
Disponível
base Delfos Alpha
Crescimento precisa ser lido com margem, capital empregado e recorrência.
Crescimento lucro
Crescimento precisa ser lido com margem, capital empregado e recorrência.
-12,36%
Disponível
base Delfos Alpha
Crescimento precisa ser lido com margem, capital empregado e recorrência.
Crescimento anual da receita
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
17,99%
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Crescimento anual do lucro
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
-20,70%
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Dividendos
Renda histórica e distribuição, separando evento confirmado de estimativa.
Dividend Yield
Dividendos em relação ao preço. Pode ser alto por evento extraordinário ou queda do ativo.
9,00%
Disponível
base Delfos Alpha
Dividendos em relação ao preço. Pode ser alto por evento extraordinário ou queda do ativo.
Payout
Percentual do resultado distribuído. Payout alto exige olhar caixa e sustentabilidade.
Pendente
Pendente
Percentual do resultado distribuído. Payout alto exige olhar caixa e sustentabilidade.
Mercado
Tamanho, liquidez e estrutura negociada do ativo.
Valor de mercado
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
R$ 3,0 bi
Disponível
base Delfos Alpha
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
Ações em circulação
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
347.504.160
Disponível
base Delfos Alpha
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
Free float
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
13.332.149
Disponível
base Delfos Alpha
Estrutura de mercado e tamanho. Compare com liquidez, dispersão acionária e relevância do ativo no setor.
Retorno em 52 semanas
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
23,76%
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Retorno no ano
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Pendente
Pendente
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Beta
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
0,19
Disponível
base Delfos Alpha
Indicador de apoio para estudo. Compare com histórico, pares e qualidade da fonte.
Histórico de indicadores
Séries históricas ajudam a separar recorrência de evento pontual. Compare sempre com setor, ciclo e cobertura da base consolidada.
Liquidez corrente
1,07
2014
1,08
2015
1,07
2016
1,05
2017
1,06
2018
1,06
2019
1,07
2020
1,06
2021
1,06
2022
1,06
2023
1,05
2024
1,07
2025
1,07
Renda e eventos de mercado
Acompanhe o histórico público de renda por ação ou cota, datas relevantes e eventos societários que podem alterar quantidade, preço de referência ou direitos do investidor.
Eventos listados
Quantidade de eventos de dividendos ou proventos encontrados para este ativo.
12
Total de renda listada
Soma dos valores por ação ou cota listados nos eventos de renda encontrados para este ativo.
R$ 0,44
Eventos societários
Bonificações, desdobramentos, grupamentos, incorporações e outros eventos que não são renda recorrente.
0
DY médio estimado
4,27%
12 meses
R$ 0,77
Radar de meses
Radar de pagamentos confirmados e meses prováveis: confirmado quando há pagamento futuro; provável quando há repetição histórica.
Radar de pagamentos confirmados
Próximos
JCP
R$ 0,03
Pagamento 01/09/2026
· Data com 03/08/2026
JCP
R$ 0,03
Pagamento 01/10/2026
· Data com 01/09/2026
JCP
R$ 0,03
Pagamento 03/11/2026
· Data com 01/10/2026
JCP
R$ 0,03
Pagamento 01/12/2026
· Data com 03/11/2026
JCP
R$ 0,03
Pagamento 04/01/2027
· Data com 01/12/2026
Eventos societários e ajustes
Não renda
Bonificação
1,1 para 1
Bonificação: este evento altera a quantidade de ações, não representa pagamento em dinheiro. O fator 1,1 para 1 indica a proporção da nova quantidade. Exemplo: em 1,02 para 1, quem tinha 100 ações passa a ter 102 ações após o evento; o preço de mercado costuma ser ajustado proporcionalmente.
Sem pagamento em dinheiro
Bonificações, desdobramentos e grupamentos mudam a quantidade de ações. Quando a fonte não informa uma data de crédito das ações, mantemos a data com como referência principal do evento.
· Data com 01/09/2025 · Anunciado em 25/04/2025 · Ativo BRBEESACNPR6 · ISIN BRBEESACNPR6
Bonificação aumenta a quantidade de ações/cotas, sem representar pagamento em dinheiro.
Grupamento
1 para 5
Grupamento: este evento altera a quantidade de ações, não representa pagamento em dinheiro. O fator 1 para 5 indica a proporção da nova quantidade. Exemplo: em 1,02 para 1, quem tinha 100 ações passa a ter 102 ações após o evento; o preço de mercado costuma ser ajustado proporcionalmente.
Sem pagamento em dinheiro
Bonificações, desdobramentos e grupamentos mudam a quantidade de ações. Quando a fonte não informa uma data de crédito das ações, mantemos a data com como referência principal do evento.
· Data com 16/01/2015 · Anunciado em 16/10/2014 · Ativo BRBEESACNPR6 · ISIN BRBEESACNPR6
Grupamento reduz a quantidade de papéis e ajusta o preço de referência proporcionalmente.
Desdobramento
10 para 1
Desdobramento: este evento altera a quantidade de ações, não representa pagamento em dinheiro. O fator 10 para 1 indica a proporção da nova quantidade. Exemplo: em 1,02 para 1, quem tinha 100 ações passa a ter 102 ações após o evento; o preço de mercado costuma ser ajustado proporcionalmente.
Sem pagamento em dinheiro
Bonificações, desdobramentos e grupamentos mudam a quantidade de ações. Quando a fonte não informa uma data de crédito das ações, mantemos a data com como referência principal do evento.
· Data com 17/08/2012 · Anunciado em 17/01/2012 · Ativo BRBEESACNPR6 · ISIN BRBEESACNPR6
Desdobramento aumenta a quantidade de papéis e ajusta o preço de referência proporcionalmente.
| Evento | Data com Data usada para identificar quem teria direito ao provento, conforme regra do evento. | Pagamento Data prevista ou registrada para pagamento em dinheiro. Em eventos em ações, a fonte pode não informar data de crédito; nesses casos a data com continua sendo a referência principal. | Valor Para dividendos e JCP, mostra o valor por ação, cota ou unidade. Para bonificações, desdobramentos e grupamentos, mostra o fator de conversão das ações. |
|---|---|---|---|
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/12/2026
|
04/01/2027 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
03/11/2026
|
01/12/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/10/2026
|
03/11/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/09/2026
|
01/10/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
03/08/2026
|
01/09/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/07/2026
|
03/08/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
02/07/2026
|
20/07/2026 | R$ 0,07 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/06/2026
|
01/07/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
04/05/2026
|
01/06/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
01/04/2026
|
04/05/2026 | R$ 0,03 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
26/03/2026
|
13/04/2026 | R$ 0,07 |
|
JCP
Ativo BRBEESACNOR9 ISIN BRBEESACNOR9
|
02/03/2026
|
01/04/2026 | R$ 0,03 |
Dados sobre a empresa
Perfil cadastral e operacional normalizado a partir das bases públicas disponíveis. Confirme mudanças societárias e informações sensíveis nos canais oficiais da companhia.
Sobre a companhia
O Banestes S.A. é o banco de economia mista controlado pelo Estado do Espírito Santo e atua em serviços financeiros para pessoas físicas, empresas e setor público. A instituição oferece conta corrente, crédito, cartões, seguros, investimentos e serviços de tesouraria, com rede de atendimento concentrada no território capixaba. O banco também opera por subsidiárias em seguros e distribuição de valores mobiliários, ampliando a oferta de produtos no estado. Listado na B3 sob BEES3 e BEES4, o Banestes mantém perfil regional, com forte participação em folha de pagamentos do setor público e relacionamento com empresas locais. O desempenho depende de margem financeira, qualidade da carteira de crédito, eficiência operacional e receitas de serviços. A estratégia combina expansão seletiva de crédito, digitalização de canais e manutenção de presença física em municípios onde o banco tem capilaridade histórica no Espírito Santo.
Nome de negociação
BANESTES S/A
CNPJ
28127603000178
Setor
Serviços Financeiros
Indústria
Bancos
Segmento
Finance
Bolsa
B3
Localização
VITÓRIA · ES
Endereço
AV. PRINCESA ISABEL, 574, BL B, 9 ANDAR
Telefone
(27) 33831530
Funcionários
2.314
Fundação
15/10/1937
Moeda
BRL
Site
Valor de mercado
Campo financeiro vindo da base local/API ou calculado a partir desses dados.
R$ 3,0 bi
base Delfos Alpha
Valor de firma
Campo financeiro vindo da base local/API ou calculado a partir desses dados.
R$ 34,3 bi
base Delfos Alpha
Ações em circulação
Campo financeiro vindo da base local/API ou calculado a partir desses dados.
347.504.160
base Delfos Alpha
Receita total
Campo financeiro vindo da base local/API ou calculado a partir desses dados.
R$ 5,7 bi
base Delfos Alpha
Demonstrações financeiras
Histórico estruturado de resultado, balanço, caixa e valor adicionado. Passe o mouse no gráfico para ver os valores por período e use as tabelas para conferir a evolução ano a ano.
2010 a 2025
16 períodos
Receita
R$ 5,5 bi
2025
+18,0% vs 2024
Lucro líquido
R$ 339,9 mi
2025
-20,7% vs 2024
Fluxo livre
R$ 2,0 bi
2025
-29,1% vs 2024
Patrimônio
R$ 2,4 bi
2025
+4,7% vs 2024
gráfico interativo
Receitas e lucros
Mostra a evolução da receita, do lucro e da geração operacional ao longo dos anos.
DVA
Histórico por ano fiscal. Arraste lateralmente para ver períodos anteriores.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Valor adicionado líquido | R$ 1,2 bi | R$ 1,3 bi | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | R$ 851,8 mi | R$ 835,6 mi | R$ 753,6 mi | R$ 743,3 mi | R$ 767,2 mi | R$ 707,7 mi | R$ 619,0 mi | R$ 596,8 mi | R$ 508,0 mi | R$ 426,1 mi | R$ 397,3 mi | R$ 483,1 mi |
| Valor adicionado a distribuir | R$ 1,2 bi | R$ 1,3 bi | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | R$ 851,8 mi | R$ 835,6 mi | R$ 753,6 mi | R$ 743,3 mi | R$ 767,2 mi | R$ 707,7 mi | R$ 619,0 mi | R$ 596,8 mi | R$ 508,0 mi | R$ 426,1 mi | R$ 397,3 mi | R$ 483,1 mi |
| Valor adicionado bruto | R$ 1,3 bi | R$ 1,4 bi | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | R$ 923,5 mi | R$ 901,0 mi | R$ 817,4 mi | R$ 780,6 mi | R$ 799,9 mi | R$ 739,8 mi | R$ 645,8 mi | R$ 617,6 mi | R$ 528,8 mi | R$ 445,8 mi | R$ 415,5 mi | R$ 499,8 mi |
| Impostos | R$ 270,2 mi | R$ 358,1 mi | R$ 286,3 mi | R$ 326,7 mi | R$ 251,5 mi | R$ 246,8 mi | R$ 175,9 mi | R$ 212,7 mi | R$ 221,9 mi | R$ 200,4 mi | R$ 140,1 mi | R$ 163,1 mi | R$ 140,2 mi | R$ 114,7 mi | R$ 107,7 mi | R$ 149,1 mi |
| Remuneração da equipe | R$ 575,8 mi | R$ 506,1 mi | R$ 457,0 mi | R$ 429,9 mi | R$ 366,7 mi | R$ 364,7 mi | R$ 361,0 mi | R$ 354,1 mi | R$ 355,1 mi | R$ 338,6 mi | R$ 301,3 mi | R$ 271,1 mi | R$ 236,0 mi | R$ 212,9 mi | R$ 194,7 mi | R$ 179,7 mi |
| Dividendos | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 435,0 mil |
| Juros sobre capital próprio | R$ 206,8 mi | R$ 151,7 mi | R$ 201,3 mi | R$ 185,0 mi | R$ 141,1 mi | R$ 66,1 mi | R$ 108,3 mi | R$ 88,2 mi | R$ 66,6 mi | R$ 57,6 mi | R$ 55,4 mi | R$ 39,5 mi | R$ 43,2 mi | R$ 47,7 mi | R$ 47,1 mi | R$ 39,6 mi |
| Retenções | R$ -122,5 mi | R$ -100,2 mi | R$ -80,3 mi | R$ -79,2 mi | R$ -71,7 mi | R$ -65,4 mi | R$ -63,8 mi | R$ -37,3 mi | R$ -32,7 mi | R$ -32,2 mi | R$ -26,8 mi | R$ -20,9 mi | R$ -20,8 mi | R$ -19,7 mi | R$ -18,2 mi | R$ -16,7 mi |
DRE
Histórico por ano fiscal. Arraste lateralmente para ver períodos anteriores.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | R$ 5,5 bi | R$ 4,6 bi | R$ 5,1 bi | R$ 4,8 bi | R$ 2,1 bi | R$ 1,5 bi | R$ 2,1 bi | R$ 2,2 bi | R$ 2,7 bi | R$ 2,9 bi | R$ 2,2 bi | R$ 1,8 bi | R$ 1,4 bi | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | R$ 1,1 bi |
| Custos | R$ -3,9 bi | R$ -3,1 bi | R$ -3,7 bi | R$ -3,5 bi | R$ -1,2 bi | R$ -676,2 mi | R$ -1,2 bi | R$ -1,3 bi | R$ -1,8 bi | R$ -2,1 bi | R$ -1,5 bi | R$ -1,1 bi | R$ -775,3 mi | R$ -643,8 mi | R$ -721,1 mi | R$ -601,8 mi |
| Lucro bruto | R$ 1,6 bi | R$ 1,5 bi | R$ 1,4 bi | R$ 1,2 bi | R$ 917,6 mi | R$ 867,3 mi | R$ 861,1 mi | R$ 841,7 mi | R$ 816,1 mi | R$ 783,9 mi | R$ 777,8 mi | R$ 683,5 mi | R$ 593,3 mi | R$ 570,3 mi | R$ 520,8 mi | R$ 522,3 mi |
| Resultado operacional | R$ -1,2 bi | R$ -883,8 mi | R$ -1,0 bi | R$ -737,3 mi | R$ -575,1 mi | R$ -535,5 mi | R$ -608,9 mi | R$ -610,7 mi | R$ -557,6 mi | R$ -563,9 mi | R$ -602,3 mi | R$ -491,0 mi | R$ -440,0 mi | R$ -467,9 mi | R$ -417,8 mi | R$ -314,1 mi |
| Lucro líquido | R$ 339,9 mi | R$ 428,6 mi | R$ 323,8 mi | R$ 345,8 mi | R$ 230,5 mi | R$ 221,7 mi | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Lucro antes dos impostos | R$ 404,6 mi | R$ 595,6 mi | R$ 432,7 mi | R$ 509,1 mi | R$ 342,6 mi | R$ 331,8 mi | R$ 252,2 mi | R$ 231,0 mi | R$ 258,6 mi | R$ 219,9 mi | R$ 175,5 mi | R$ 192,5 mi | R$ 153,3 mi | R$ 102,3 mi | R$ 103,0 mi | R$ 208,2 mi |
| Imposto de renda | R$ -64,7 mi | R$ -166,9 mi | R$ -108,9 mi | R$ -163,3 mi | R$ -112,1 mi | R$ -110,2 mi | R$ -37,0 mi | R$ -77,2 mi | R$ -91,2 mi | R$ -74,2 mi | R$ -19,1 mi | R$ -49,7 mi | R$ -39,8 mi | R$ -20,6 mi | R$ -22,7 mi | R$ -66,0 mi |
Fluxo de caixa
Histórico por ano fiscal. Arraste lateralmente para ver períodos anteriores.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa operacional | R$ -87,5 mi | R$ -8,0 bi | R$ 107,3 mi | R$ 5,4 bi | R$ 3,5 bi | R$ 1,3 bi | R$ 1,2 bi | R$ 1,1 bi | R$ -629,5 mi | R$ 1,8 bi | R$ 1,0 bi | R$ 679,8 mi | R$ -1,9 bi | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | R$ 288,9 mi |
| Caixa de investimentos | R$ 2,0 bi | R$ 10,7 bi | R$ -2,6 bi | R$ -6,4 bi | R$ 44,0 mi | R$ -2,1 bi | R$ -209,7 mi | R$ 53,6 mi | R$ -731,8 mi | R$ -1,2 bi | R$ -828,3 mi | R$ -14,3 mi | R$ -428,0 mil | R$ -24,0 mi | R$ -59,2 mi | R$ -22,7 mi |
| Caixa de financiamento | R$ -235,8 mi | R$ -216,5 mi | R$ -199,3 mi | R$ -184,3 mi | R$ -109,1 mi | R$ -74,1 mi | R$ -94,9 mi | R$ -77,6 mi | R$ -61,9 mi | R$ -60,0 mi | R$ -51,4 mi | R$ -38,7 mi | R$ -12,0 mi | R$ -48,0 mi | R$ -46,3 mi | R$ -36,1 mi |
| Fluxo livre | R$ 2,0 bi | R$ 2,8 bi | R$ -2,5 bi | R$ -910,1 mi | R$ 3,6 bi | R$ -849,2 mi | R$ 978,2 mi | R$ 1,2 bi | R$ -1,4 bi | R$ 612,6 mi | R$ 198,6 mi | R$ 665,4 mi | R$ -1,9 bi | R$ 1,1 bi | R$ 991,3 mi | R$ 266,2 mi |
| Caixa final | R$ 6,1 bi | R$ 4,4 bi | R$ 1,8 bi | R$ 4,5 bi | R$ 5,6 bi | R$ 2,1 bi | R$ 3,0 bi | R$ 2,1 bi | R$ 1,0 bi | R$ 2,4 bi | R$ 1,9 bi | R$ 1,7 bi | R$ 1,1 bi | R$ 3,0 bi | R$ 2,0 bi | R$ 3,1 bi |
Balanço
Histórico por ano fiscal. Arraste lateralmente para ver períodos anteriores.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ativos | R$ 39,7 bi | R$ 36,9 bi | R$ 41,4 bi | R$ 36,8 bi | R$ 34,0 bi | R$ 30,5 bi | R$ 23,8 bi | R$ 28,0 bi | R$ 22,9 bi | R$ 25,8 bi | R$ 18,4 bi | R$ 15,3 bi | R$ 14,3 bi | R$ 12,6 bi | R$ 10,3 bi | R$ 9,7 bi |
| Passivos | R$ 37,3 bi | R$ 34,6 bi | R$ 39,3 bi | R$ 34,8 bi | R$ 32,2 bi | R$ 28,8 bi | R$ 22,2 bi | R$ 26,5 bi | R$ 21,5 bi | R$ 24,5 bi | R$ 17,2 bi | R$ 14,2 bi | R$ 13,3 bi | R$ 11,7 bi | R$ 9,5 bi | R$ 8,9 bi |
| Patrimônio | R$ 2,4 bi | R$ 2,3 bi | R$ 2,1 bi | R$ 2,0 bi | R$ 1,8 bi | R$ 1,7 bi | R$ 1,6 bi | R$ 1,5 bi | R$ 1,4 bi | R$ 1,3 bi | R$ 1,2 bi | R$ 1,1 bi | R$ 972,0 mi | R$ 876,4 mi | R$ 839,2 mi | R$ 803,6 mi |
| Caixa | R$ 5,6 bi | R$ 4,3 bi | R$ 1,8 bi | R$ 4,5 bi | R$ 5,6 bi | R$ 2,1 bi | R$ 1,6 bi | R$ 2,8 bi | R$ 9,4 bi | R$ 13,9 bi | R$ 7,3 bi | R$ 4,8 bi | R$ 4,8 bi | R$ 5,9 bi | R$ 4,1 bi | R$ 3,6 bi |
Comparação com pares
Amostras com pelo menos cinco ativos. A leitura mostra contexto estatístico, não prioridade de compra.
Setor
Serviços Financeiros
P/L
9,33
Mediana 7,12
Percentil 68%
P/VP
1,24
Mediana 1,24
Percentil 52%
Dividend Yield
9,00%
Mediana 9,00%
Percentil 74%
ROE
13,26%
Mediana 19,70%
Percentil 30%
Subsetor
Financeiro
P/L
9,33
Mediana 7,12
Percentil 69%
P/VP
1,24
Mediana 1,24
Percentil 50%
Dividend Yield
9,00%
Mediana 8,00%
Percentil 76%
ROE
13,26%
Mediana 19,70%
Percentil 30%
Segmento
Finance
P/L
9,33
Mediana 6,84
Percentil 74%
P/VP
1,24
Mediana 1,17
Percentil 52%
Dividend Yield
9,00%
Mediana 8,00%
Percentil 60%
ROE
13,26%
Mediana 15,11%
Percentil 43%
Prévia de rankings
Rankings relacionados
Três rankings públicos da classe de BEES3 para pesquisa rápida. Eles não indicam compra; servem para abrir comparações e contexto.
Maiores por valor de mercado Estimativa do tamanho do ativo no mercado. Ajuda a comparar porte, liquidez potencial e relevância dentro da classe.
Valor de mercado
Maiores dividend yields Dividend Yield mostra dividendos em relação ao preço. Ajuda a observar renda histórica, mas yield alto pode indicar risco ou evento pontual.
Dividend Yield
Mais negociadas Volume negociado ou facilidade de comprar e vender. Importa para evitar ativos dificeis de negociar.
Liquidez
Ativos relacionados
Comparação inicial por tipo e setor quando há pares suficientes.
| Ativo | Tipo | Preço Preço de referência do ativo para comparação inicial entre pares. | DY Dividend Yield compara dividendos com preço. Serve para estudo de renda, não para recomendação. |
|---|---|---|---|
|
B3SA3
B3
|
Ação | R$ 14,76 | 4,00% |
|
ITUB4
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.
|
Ação | R$ 38,31 | 9,00% |
|
BBDC4
Banco Bradesco S.A. PN
|
Ação | R$ 16,59 | 9,00% |
|
BBAS3
BBAS3
|
Ação | R$ 18,22 | 3,00% |
|
BBSE3
BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
|
Ação | R$ 37,05 | 17,00% |
|
BPAC11
BCO BTG PACTUAL S.A.
|
Ação | R$ 49,67 | 3,00% |
Radar público
Notícias e leituras sobre BEES3
Atalhos para acompanhar contexto, fatos recentes e leitura de mercado antes de transformar informação em decisão de carteira.
Links externos abrem pesquisas sobre o ativo. O Delfos não incorpora nem endossa o conteúdo desses portais ou canais.
Notícias recentes
Radar externo
Notícias sobre BEES3
Radar de notícias BEES3
Atalho para uma busca ampla no Google Notícias quando não há item específico em cache.
RA
Radar de notícias BEES3
abre em nova aba
Resultados
Resultados e fatos relevantes
Atalho para uma busca ampla no Google Notícias quando não há item específico em cache.
Abrir leitura
Eventos
Dividendos, comunicados e eventos
Atalho para uma busca ampla no Google Notícias quando não há item específico em cache.
Abrir leitura
Mercado
Contexto de mercado
Atalho para uma busca ampla no Google Notícias quando não há item específico em cache.
Abrir leitura
Contexto em vídeo
Vídeos para aprofundar BEES3
Pesquisas externas para complementar a leitura de indicadores, resultados e eventos recentes do ativo.